1. Skimming
Skimming merupakan salah satu modus penipuan yang cukup populer dan merugikan banyak nasabah bank.
Para penjahat yang terlibat dalam skimming menggunakan alat khusus untuk mencuri data dari kartu debit ketika kartu tersebut digunakan pada mesin ATM, mesin pembayaran, atau mesin lainnya yang memerlukan penyisipan kartu.
Cara kerja skimming adalah dengan memasang perangkat tambahan yang disebut "skimmer" di atas slot kartu pada mesin asli.
Skimmer ini berfungsi untuk menyimpan informasi magnetik yang terdapat pada kartu, sehingga data kartu bisa direplikasi dan digunakan untuk melakukan transaksi ilegal.
2. Phishing
Phishing adalah metode penipuan yang dilakukan secara online melalui pesan palsu, baik melalui email, pesan teks, atau situs web palsu.
Penipu akan menyamar sebagai pihak bank atau lembaga keuangan yang sah dan meminta pemilik kartu debit untuk mengirimkan informasi sensitif, seperti nomor kartu, kode CVV, atau kata sandi, dengan dalih untuk verifikasi atau alasan lain yang mengada-ada.
Jika pemilik kartu tidak berhati-hati, data yang dikirimkan akan dimanfaatkan oleh penipu untuk melakukan transaksi ilegal menggunakan kartu debit korban.
3. Card Not Present (CNP) Fraud
CNP Fraud terjadi ketika kartu debit digunakan untuk transaksi online tanpa adanya kehadiran fisik kartu secara langsung.